元宵晚会,难以想象!银行竟买到8亿元假理财!上圈套一年浑然不知,鸡肉的做法

台湾苏恒微博

每经修改:何小桃

银行也能买到假理财?别不信,日前重庆渝北区人民法院发表的一同刑事判决书显现,浙商银行西安分行、上海分行就成为了一同假理财案西游之焚天的受害者。

案情大致是这样的:

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重庆建行某支行的行长,以建行的名义,虚拟了两款保本理财,忽悠了浙商银行西安分行、上海分行,别离买了4亿,实践是为地产公司融资。

有意思的是,透视浙商银行一向未发觉这份理财产品有问题,直到银监会(现银保监会)来总行查看,才发现购买的理财是“三无”产品,无存案、无编号、无实在投向。

走运的是,这8亿本金浙商银行终究仍是拿回来了。浙商银行回应称,所触及工作发生在2015年6、7月份,该行已于2017年7月前全额回收出资本金及收益,未形成经济损失。该两家分行在事务处理进程中按浙商银行相关准则到对方支行现场进行了核保核签,在工作场所当面见证了合同用印等元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法流程,法令手续元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法有用。工作发生后浙商银行在准则、体系、流程等方面进行了更为严厉的把控,没有再次发生此类问题。

浙商银行两家分行上骗局,各买4亿假理财

2015年4月,浙商银行西安分行金融同业部客户司理孟某接到一个生疏电话,对方自称是中信证券公司的张司理,称建行重庆市分行有一个保本理财产品,金额4亿元,问浙商银行西安分行能不能做这笔事务。

对出人意料的事务,孟某要求进一步核实详细信息,张司理将建行重庆XX支行行长张某的联络方式给了孟优格姐姐某。孟某与行长张某联络后,核实的确存在这笔事务。

经浙商银行总行同志电影同意,2015年6月,浙商银行西安分行的客户司理骆某和核保司理去建行重庆XX支行现场进行了核保和合同签定,合同总额4亿元。

骆某表明,其一行人到建行重庆XX支行行长工作室见到了张某,张某在相关协议上签了字加拿大人口,核保司理对签协议的进程拍了相片,然后张某组织了一个工作室的女人工作人员盖章。

据浙商银行西安分行总司理助理李某证明,2015年,浙商银行西安分行在建行重庆XX支行购买了一款4亿元的保本理财产品,期限2年,预期年化收益率6元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法.8%,产品名称为“我国建设银行重庆市分行乾元保元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法本型理财产品2015年第榜首创业16期”。

图片来历:摄图网(图文无关)

同年7月,孟某又联络到浙商银行上海分行财物运营中心副总司理吴某,其告诉吴某,浙商银行西安分行要购买一单重庆建设银行发行的理财产品,可是由于西安分行表内(财物负债表)财物余额缺乏,问吴某愿不愿意接这单事务。

吴某考虑到表内还有余额,该事务又是危险比较低的同业事务,所以容许了。依照浙商银行内部购买财物事务流程进行了批阅,经部分总司理吴某及相关部分审阅,并经分行行长签批后,浙商银行上海分行授信评定部前去建行重庆XX支行处理了面签手续。

2015年7月,浙商银行上海分行购买了建行重庆市分行出售的乾元保本型理财产品17期,金额4亿元,期限2年,预期收益6.8%,由于两边签定的是建行发行保本型理财产品,建行重庆XX支行的职责是要承当按季支付理财出资收益以及理财到期后支付本金及收益的职责。

考虑到理财阐明书阐明是用于同业存款,该事务危险较低,浙商银关洪海行上海分行未对后续投向跟进,并且对转出账户“中信-XX-建设银行财物办理专户”也未提出质疑。

资金流向地产公司荷花西红柿,银监会现场查看发现异常

一向到2016年,浙商银行西安分行和上海分行元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法都未发觉购买了一个假理财产品。直至银监会在查看浙商银行总行时,发现浙商银行西安分行购买的前述建行4亿元理财产品没有备戎案编号,便进行核实和处理,建元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法行重庆XX支行的时任行长曹某回复,“这笔理财产品在建行重庆市分行体系内查不到。”

浙商银行西安分行瞬间懵了,这个回复意味着建行重庆市分行没有发行过这笔理财产品。所幸的是,这笔理财产品现在是按季付息,结息正常,杨三十二郎没有呈现拖欠的状况,本金是2017年6月到期。

已然建行否定发过上述产品,那么浙商银行购买的基列国这笔假理财是怎么回事,所谓的理财资金又流向了何处?

后经建行重庆市分行出资银行事务部总司理刘某证明,建行在重庆市规模的理财产品都是由刘某地点的部分担任发行,由部属支行及各网点对个人和组织出售。经核实,建行重庆市分元宵晚会,不可思议!银行竟买到8亿元假理财!上骗局一年浑然不知,鸡肉的做法行未发行过我国建设银行重庆市分行“乾元”保本型人民币2015年第16期、第17喷火鱼期理财产品。

这笔假的理财产品系支行长张某为协助朋友虚拟出来的,虚拟的原因是某地产公司总司理找到张某借款,但该笔借款未能在建行审我还有点小模糊批通过,张某碍于多年的朋友情份,才想到了虚拟理财产品协助融资,从浙商银行出来的资金,终究通过中信证券转给了该地产公司。

值得一提的是,该地产公司支付总的融资成本是每年16%,其间的2%作为佣钱,给了张某行长。

2017年12月26日,张某因犯受贿罪,被重庆市第五中级人香港航空民法院判处有期徒刑14年6个月,并处罚金300万元。案发后,浙商银行西安分行、上海分行均已回收悉数出资本金。

图片来历:摄图网(图文无关)

网友谈论

一兄:这件事告诉咱们,房地产企业真缺现金流

怀甜少女:还有这种操作,可怕

老娘便是要当律师:这件事告诉咱们,幸而投了房地产,假如投了上市公司,投了哪儿的矿,就只能呵呵了

xhvjdufkbk:银行其实也许多坑的,要注意了!!!

耿啸轩:本金和收益回收来,至少代表浙商事务合同流程无瑕疵,否则谁会认账8个亿,又不是小数目。

hbsfls:即便是同业理财,两年期的也很少。审阅同业理财至少要看对手的理财发行权限,出售权限,审阅合同中资金投向及配套的关于本息保证组织。核保时也要重视合同中理财征集户的实在性和印章真假。这事没这么简略吧。

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